Peer2Profit — для наших пользователей это монетизация трафика, а для корпоративных клиентов — возможность приобрести дополнительную пропускную способность Сети для решения своих бизнес-задач. Чтобы защитить обе стороны этой сделки, мы придерживаемся принципов AML и KYC. В этой статье вы узнаете, что такое AML и KYC, и сможете понять, как они защищают пользователей и компании.
AML
AML — это комплекс мероприятий для борьбы с отмыванием денег, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и так далее. Для обеспечения AML финансовые организации должны:
- проверять данные клиентов,
- контролировать финансовые операции,
- вести учет всех процедур для последующей проверки,
- проверять свою деятельность и сообщать подозрительную информацию в надзорные органы.
Последствия отмывания денег несут существенные риски для стран. Незаконное финансирование поддерживает нелегальный бизнес и способствует росту теневой экономики. Более того, сами по себе незаконные деньги, завезенные в страну, подрывают ее экономику, обесценивая местную валюту. Эти последствия являются довольно существенными, вызывая обоснованное беспокойство властей.
Внедрение надежных систем AML помогает выявлять нежелательных участников финансовых схем. Это защищает клиентов от мошенничества, — организации от финансовых потерь в сделках любого типа: от крупных поставок материалов и продовольствия до индивидуальных процедур купли-продажи, такие как заказ в онлайн-магазине или монетизация трафика.
В AML используются такие технологии, как машинное обучение и аналитика больших данных.
KYC
KYC или «Знай своего клиента» является частью AML. Это процесс сбора данных клиентов для проверки их личности. Прежде всего, компании хотят знать следующую информацию:
- имя,
- дату рождения,
- адрес.
Во время последующей проверки компаниям могут потребоваться определенные учетные данные, например, ваше удостоверение личности. Окончательный набор данных, требуемых от клиента, варьируются в зависимости от требований компаний и их технических возможностей.
Примером высокотехнологичных методов KYC является сбор биометрических данных клиентов.
AML / KYC и Peer2Profit
Peer2Profit следует принципам AML и KYC для защиты наших пользователей. Мы работаем с компаниями, чьи данные были собраны во время мероприятий KYC. В дополнение к фоновым проверкам мы систематически отслеживаем использование нашей сети для выявления подозрительной активности. Таким образом, вы можете быть уверенными в том, что монетизация трафика идёт исключительно в законных целях:
- рекламная аналитика,
- практика SEO,
- защита бренда,
- сравнение цен.
Применение принципов KYC и AML гарантирует пользователям регулярную оплату каждого проданного гигабайта.
Для финансовой безопасности мы не запрашиваем персональные банковские данные и не исключаем в нашем приложении возможность вывода средств с электронного счета пользователя. С нами вы можете лишь получать выплаты предпочтительным для вас способом.
Дополнительную информацию о безопасности и о том, как осуществляется монетизация трафика, вы можете найти в нашем блоге.
Если у вас есть вопросы свяжитесь с нашей службой поддержки.
